近日，尧都农商银行汾西支行有效识别客户身份，及时防范风险，成功堵截一起团伙利用虚假证件开立银行卡事件。
    8月7日上午9时左右，一名年轻女子来到汾西支行营业厅，当班大堂经理刘琴琴询问客户需办理开卡业务后，将客户引导至智能柜员机，示意客户出示身份证件。
    在审查证件的过程中，刘琴琴发现客户的身份证上籍贯信息为福建省，但客户为山西本地口音，且客户本人与身份证上的照片相似度不高。这一情况引起了刘琴琴的警觉，暗地观察后注意到客户身上有伤，不时向外张望，神情慌张，似有难言之隐。在开户操作的过程中，客户手持手机，却屡次输错“自己的”手机号码。刘琴琴随即以需要进一步核实身份为由，将客户引导至贵宾室，以求进一步了解客户情况，并将情况向支行分管行长乔春晓汇报。
    在支行贵宾室内，乔春晓和刘琴琴对这名年轻女子进行了耐心地询问。通过简单的沟通得知，该女子现年15岁，晋中地区人，因被当地一黑社会组织控制，将其带至汾西县，要求其利用虚假身份证在银行开户。据该女子自述，控制她的团伙有4人，两男两女，年龄18岁左右，在临汾有上线组织，之前已流窜至孝义、交口等地冒名开户。一旦开户不成功，她就会被这个团伙毒打施暴。她说控制她的人就在银行外面等着她，希望工作人员可以帮助她。   
    了解到这些情况后，乔春晓与刘琴琴平复客户的情绪，并决定立即通知公安机关。但是客户害怕被黑社会打击报复，不愿报警。乔春晓和刘琴琴耐心地向客户阐述了事情的严重性，全国正在开展扫黑除恶专项斗争，发现涉黑线索要及时举报，才能有效打击黑恶势力。客户最终鼓足勇气，向公安机关报了警。警察随即赶到，将客户成功解救，同时将控制她的人带走调查。
    据悉，此事件公安机关已立案侦查，汾西支行积极配合公安机关落实调查取证等相关工作。俗话说：“没有规矩，不成方圆”。从本事件来看，该支行工作人员在业务操作中能严格按规定办理，认真落实客户身份识别制度要求，查看客户证件发现该客户为异地客户后，强化身份识别措施，在与客户沟通的过程中发现异常，及时报告分管行长进一步核实。通过工作人员的有效应对，成功堵截了一起团伙性虚假证件冒名开户的风险事件，并将受害人成功解救，为公安机关打击黑恶势力提供了有价值的线索。
    结合此事件，提示前台人员在办理业务中牢固树立风险防范意识，要保持警惕，必要的时候要适当怀疑，发现异常及时处理。在严格落实客户身份识别的同时，根据“扫黑除恶专项斗争”的工作要求，认真履职，提供线索，为全社会营造和谐安定有序的金融环境。    （转自尧都农商银行）